Geldanlage mit Überblick.
Es gab Zeiten, da konnte man sich reich sparen. Da gab es richtig hohe Zinsen! Das ist zwar vorbei, aber auch heute gibt es viele gute Möglichkeiten, Geld klug, solide und sinnvoll anzulegen. An der Börse, in Aktien oder Investmentfonds.
Ein nicht weniger wichtiger Baustein im Bereich Finanzplanung sind Versicherungen. Wahrscheinlich haben Sie sich auch schon mal gefragt, welche davon Sie eigentlich wirklich brauchen. Als Laie kann man bei den Angeboten und Möglichkeiten schnell den Überblick verlieren.
Deswegen nehmen wir sämtliche Produkte für Sie genau unter die Lupe, vom nachhaltigen Investmentfonds , der alle ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, verantwortungsvolle Unternehmensführung) erfüllt, bis hin zur optimalen Berufsunfähigkeitsversicherung.
Wir analysieren, sortieren, machen komplizierte Sachverhalte einfach. Und bauen zusammen mit Ihnen Ihr ganzheitliches Finanzkonzept auf. Eines, das sich optimal an Ihrer Lebenssituation und Ihren kurz- und langfristigen Zielen orientiert.
Im Fokus stehen immer Sie und Ihre Lebensumstände
Ob Sie Schüler sind oder mitten im Arbeitsleben stehen, ob Sie eine Wohnung kaufen oder aussteigen oder sich selbständig machen wollen: Geld, Absicherung und Vorsorge spielen in jedem Lebensabschnitt eine Rolle. Was aber für den einen eine optimale Lösung ist, ist es für den anderen gerade nicht. Das Gespräch ist daher zentraler Teil unserer Beratung. Wir nehmen uns Zeit. Wir hören was wichtig ist. Wir machen Vorschläge, zeigen Möglichkeiten auf, erklären Unterschiede, nutzen staatliche Förderungen und planen gemeinsam mit Ihnen.
Sie sind noch in der Ausbildung – und haben Pläne.
Eine Auslandsjahr während des Studiums/der Ausbildung ist eine großartige Investition in die eigene Qualifikation, eine die sich später am Arbeitsmarkt auszahlen wird. Allerdings ist sie erstmal mit Ausgaben verbunden. Wir suchen Ihnen die geeigneten Anlagen mit der optimalen Anlagedauer heraus. Außerdem checken wir Ihre Versicherungen: Privathaftpflicht-, Unfall- und Berufsunfähigkeits- und Auslandsreisekrankenversicherung. Und dann: Ab in die Welt.Schule und Ausbildung sind abgeschlossen. Sie starten ins Berufsleben.
Oft wird gesagt: „Jetzt beginnt der Ernst des Lebens“. Deswegen schauen wir genau auf Ihre Absicherung: Privathaftpflichtversicherung, Hausrat, Berufsunfähigkeit. Alles was Ihre Arbeitskraft absichert, ist wichtig. Gleichzeitig profitieren Sie in diesem Lebensabschnitt von einem gewaltigen Zinseszinseffekt. Was sie ab jetzt investieren, zahlt sich später richtig aus. Die Höhe der monatlichen Investitionen ist gar nicht entscheidend, wichtig ist anzufangen!Familienplanung: Aus eins wird 2+.
Jetzt geht es darum, dass im Falle des Falles nicht nur Sie, sondern eine ganze Familie versorgt ist, die Absicherung wird noch wichtiger. Bei der Vermögensplanung sollten Rücklagen geschaffen werden, um mittelfristige Investitionen (zum Beispiel ein neues Auto) und langfristige Investitionen (Ausbildung der Kinder) tätigen zu können. Außerdem haben wir die Altersvorsorge für den Elternteil, der – vorübergehend oder auch für eine längere Zeit – für die Familie aus dem Berufsleben aussteigt im Blick.Der Ruhestand ist in Sicht.
Sie sind kurz vor oder bereits im Ruhestand und haben das Gefühl, Ihre Anlagen entwickeln sich nicht nach ihren Vorstellungen? Sie befürchten, dass sie nicht (mehr) zu Ihren Zielen passen? Sie möchten Ihr Depot nachhaltig und ESG-konform ausrichten und für die Zukunft Ihrer Kinder oder Enkel vorsorgen, etwa durch die Auszahlung einer Lebensversicherung und den Verkauf eines Hauses. Hier gibt es viele gute Möglichkeiten, die wir Ihnen gerne aufzeigen.Ähnlich aber anders.
Keine der Zielgruppen passt bei Ihnen oder gleichzeitig mehrere? Sie haben andere Pläne/Ziele/Träume und brauchen dafür eine geeignete Finanzstrategie? Wir finden Wege.